Egal, ob Sie erst kürzlich Mandant der pards geworden sind oder schon seit vielen Jahren auf unsere Beratung vertrauen, sicher gibt es kaum jemanden, der bereits all unsere möglichen Dienste in Anspruch genommen hat. Hin und wieder passiert es auch, dass jemand sagt: „Oh, wenn ich gewusst hätte, dass ihr das auch macht, dann hätte ich mich sicher deswegen an Euch gewandt!“ Darum fassen wir hier stichpunktartig unser Portfolio zusammen, damit Sie sich Arbeit ersparen und wir vielleicht mehr für Sie tun können oder noch öfter von Ihnen weiter empfohlen werden.

Meist stellt unsere Finanzanalyse den ersten Schritt in der Beratung dar, weil wir mit dieser optimal Ihren Bedarf ermitteln können. Sie liefert uns alle nötigen Informationen und Ihnen einen gut gegliederten Überblick über Ihren Status Quo. Außerdem erhalten Sie eine wertvolle Broschüre zum Nachschlagen, die bei Bedarf jederzeit von uns aktualisiert werden kann. Die Finanzanalyse ist für Sie kostenlos und stellt nur eine unserer vielen Service-leistungen dar. Weitere sind z. B. auch:

• Sie erhalten jederzeit einen aktuellen Überblick über all Ihre Verträge, Anlagen, Darlehen, etc.,

• Optimierung der Fondsstruktur auch innerhalb Ihrer Altersvorsorge-Verträge,

• Check Ihrer Krankenversicherung und gegebenenfalls Tarifwechselservice,

• Prüfung Ihrer Hypotheken-Darlehen und ggf. vorzeitige Zinssicherung durch ein Forward-Darlehen,

• Vergleich Ihrer Sachversicherung in Bezug auf Preis und Leistung.

Ebenso finden wir für Sie die passenden Kapitalanlagen, zugeschnitten auf Ihr persönliches Risikoprofil und unter Berücksichtigung steuerlicher Relevanzen – auf Wunsch auch unter dem Aspekt der Schenkung oder Vererbung.

Selbstverständlich denken wir auch für Sie in wichtigen Fragen mit, wie z.B.:

• Wie kann ich meine Familie absichern, die Ausbildung der Kinder finanzieren?

• Was ist im Falle von Hartz IV, bei Insolvenz?

• Was muss ich im Alter versteuern und wie kann ich heute noch Steuern sparen oder staatliche Zuschüsse erhalten?

• Wie viel Rendite kann ich bekommen für ein minimales Risiko?

• Lohnt sich eine betriebliche Altersvorsorge für mich, für meine Arbeitnehmer und worauf muss ich achten?

• Wie kann ich mein Geld vor der nächsten Inflationswelle schützen und was genau unterscheidet Geld und Sachwerte?

All diese Fragen beantworten wir Ihnen gerne und nehmen uns ausgiebig Zeit für Sie und Ihre Anliegen. Und sollte uns einmal ein Fehler unterlaufen, haften wir als Makler. Wir sind Ihr Ansprechpartner, egal ob Sie Arbeitnehmer/in, Beamte/r, Unternehmer/in oder Student/in sind, und absolut unabhängig von Banken, Versicherungen oder sonstigen Produktanbietern.

Denken Sie bei Finanzthemen einfach immer zuerst an pards. Wir sind für all Ihre Fragen und Wünsche offen, auf uns ist Verlass und die Beratung macht uns große Freude, denn: „pards takes care!“